Utrata płynności finansowej nie oznacza automatycznie końca działalności gospodarczej. Polskie prawo przewiduje skuteczne mechanizmy, dzięki którym możliwa jest firma z długami bez upadłości. Odpowiednio wcześnie wdrożona restrukturyzacja firmy pozwala nie tylko zatrzymać spiralę zadłużenia, ale również odbudować stabilność operacyjną i zaufanie kontrahentów. Kluczowe znaczenie ma właściwy wybór procedury oraz profesjonalnie przygotowany plan restrukturyzacyjny.
Czy firmę z długami da się uratować?
Tak – w wielu przypadkach możliwe jest skuteczne ratowanie firmy z zadłużeniem, o ile przedsiębiorca nie utracił trwale zdolności do wykonywania zobowiązań i nadal posiada realny potencjał operacyjny (kontrakty, klientów, know-how, aktywa).
Przepisy przewidują m.in. rozwiązania, których celem nie jest likwidacja majątku, lecz restrukturyzacja firmy poprzez:
- zawarcie porozumienia z wierzycielami,
- rozłożenie zobowiązań na raty,
- częściowe umorzenie długu,
- odroczenie terminów płatności,
Kluczowe znaczenie ma czas. Im wcześniej przedsiębiorca podejmie działania, tym większa szanse, że restrukturyzacja zadłużonej firmy będzie zakończona pozytywnie i uda się uniknąć ogłoszenia upadłości.
Jakie są alternatywy dla upadłości firmy?
Upadłość prowadzi co do zasady do zakończenia działalności. Tymczasem istnieją realne alternatywy dla upadłości, które pozwalają zachować przedsiębiorstwo jako funkcjonujący organizm gospodarczy.
Restrukturyzacja firmy polega na przeprowadzeniu działań prawnych i finansowych, które mają przywrócić przedsiębiorstwu zdolność do regulowania zobowiązań i umożliwić dalsze funkcjonowanie na rynku. W praktyce restrukturyzacja zadłużonej firmy opiera się na zawarciu układu z wierzycielami, wdrożeniu działań naprawczych.
Prawo przewiduje cztery tryby, jakie może przyjąć postępowanie restrukturyzacyjne przedsiębiorcy:
- postępowanie o zatwierdzenie układu
- przyspieszone postępowanie układowe
- postępowanie układowe
- postępowanie sanacyjne
Kiedy warto rozważyć restrukturyzację?
Restrukturyzację warto rozważyć przede wszystkim gdy:
- pojawiają się opóźnienia w płatnościach przekraczające 3 miesiące,
- zobowiązania przewyższają realne możliwości finansowe,
- zagrożona jest wypłacalność w najbliższych miesiącach,
- komornik wszczął egzekucję,
- bank wypowiedział umowę kredytową.
Warunkiem skuteczności działań restrukturyzacyjnych jest przygotowanie rzetelnego dokumentu, jakim jest plan restrukturyzacyjny. Dokument ten obejmuje analizę przyczyn kryzysu, opis działań naprawczych, prognozy finansowe oraz propozycje układowe. Dobrze opracowany plan restrukturyzacyjny zwiększa wiarygodność dłużnika i realnie wpływa na powodzenie całego procesu.
Czy restrukturyzacja chroni przed komornikiem?
To jedno z najczęstszych pytań przedsiębiorców. W określonych trybach restrukturyzacyjnych dłużnik ochrona przed egzekucją jest zapewniona. Oznacza to m.in.: zawieszenie postępowań egzekucyjnych, zakaz wszczynania nowych egzekucji, wstrzymanie wypowiadania kluczowych umów (np. leasingu).
W szczególności postępowanie o zatwierdzenie układu – po dokonaniu obwieszczenia w Krajowym Rejestrze Zadłużonych – zapewnia czasową ochronę przed egzekucją, co daje przestrzeń na, aby układ z wierzycielami wypracować bez presji komornika.
Należy jednak pamiętać, że ochrona ma charakter ustawowy i czasowy. Jeżeli dłużnik nie realizuje obowiązków lub postępowanie zakończy się niepowodzeniem, egzekucja może zostać wznowiona.
Doradca restrukturyzacyjny potrafi obiektywnie ocenić sytuację finansową przedsiębiorstwa i wskazać realne alternatywy dla upadłości. Dzięki jego doświadczeniu – negocjacje z wierzycielami często się efektywniejsze, co zwiększa szanse na zawarcie korzystnego układu oraz przygotowanie rzetelnego planu restrukturyzacyjnego. Profesjonalne wsparcie minimalizuje ryzyko błędów formalnych i istotnie podnosi skuteczność działań takich jak restrukturyzacja firmy czy ratowanie firmy z zadłużeniem.
FAQ – Najczęściej zadawane pytania
Na czym polega postępowanie o zatwierdzenie układu?
To uproszczona forma postępowanie restrukturyzacyjne przedsiębiorcy, w której dłużnik samodzielnie prowadzi negocjacje z wierzycielami, a następnie składa do sądu wniosek o zatwierdzenie przyjętego układ z wierzycielami.
Kiedy warto rozpocząć restrukturyzacja firmy?
Najlepiej w momencie pojawienia się pierwszych poważnych problemów z płynnością, zanim powstanie trwała niewypłacalność. Im wcześniej tym lepiej.
Czy restrukturyzacja oznacza utratę kontroli nad firmą?
Nie zawsze. W wielu trybach przedsiębiorca zachowuje zarząd nad majątkiem, a restrukturyzacja zadłużonej firmy odbywa się przy wsparciu nadzorcy lub doradcy restrukturyzacyjnego.
