Wystarczy kilka nietrafionych decyzji, opóźnień w płatnościach czy nieudanych inwestycji, by nawet dobrze prosperująca firma zaczęła tracić płynność. Wielu przedsiębiorców w takiej sytuacji działa intuicyjnie – sięga po kolejne kredyty, sprzedaje majątek lub próbuje przeczekać kryzys. Błędy przedsiębiorców przed formalnymi działaniami naprawczymi wynikają częściej z opóźnień decyzyjnych niż z braku narzędzi. Kiedy zgłosić się do doradcy restrukturyzacyjnego, kiedy reagować i jakich błędów unikać?
Jakie błędy popełniają przedsiębiorcy przed restrukturyzacją?
Najczęstsze błędy przed restrukturyzacją wynikają z połączenia zwlekania z decyzjami i braku rzetelnych danych. Gdy płynność zaczyna się kurczyć, wielu właścicieli sięga po szybkie łatki jak np. pożyczki, co rodzi błędne decyzje finansowe przed restrukturyzacją. W tle zwykle brakuje systematyki, jaką daje regularna analiza finansowa przepływów pieniężnych i kosztów stałych. Do tego dochodzi niedoszacowanie ryzyka inwestycji i odkładane doradztwo prawne, które mogłoby wcześniej uporządkować kontrakty, zabezpieczenia i komunikację z instytucjami i kontrahentami. Takie błędy przedsiębiorców są kosztowne nie tylko ekonomicznie, ale też pogarszają pozycję negocjacyjną, a w skrajnym przypadku szybciej przybliżają do niewypłacalności. Najczęstsze błędy przed restrukturyzacją to zatem:
- Brak wczesnej diagnostyki
- Błędne decyzje finansowe przed restrukturyzacją
- Sprzedaż aktywów bez strategii
- Postawa milczenia wobec banków i dostawców
- odkładanie kontaktu z kancelaria restrukturyzacyjna Warszawa
Kiedy należy zgłosić się do doradcy restrukturyzacyjnego?
Mówiąc wprost – im wcześniej, tym lepiej. Nie warto czekać, aż sytuacja stanie się dramatyczna. Po pomoc należy zwrócić się już na etapie kiedy spodziewamy się, nawet za kilka miesięcy, utracić płynność finansową. Doradca restrukturyzacyjny jest najbardziej skuteczny, gdy w firmie są jeszcze zasoby na wdrożenie zmian i gdy relacje z bankami oraz dostawcami nie zostały trwale nadwyrężone. Sygnałem do działania nie jest dopiero formalna niewypłacalność, lecz wcześniejsze symptomy:
- chroniczne opóźnienia płatnicze,
- rosnące zapasy,
- malejąca marża czy
- odmowa zwiększenia limitów kredytowych.
Właśnie wtedy rozmowa ze specjalistą – oparta o bieżącą analizę finansową, realne budżety i scenariusze – pozwala dobrać adekwatną ścieżkę oraz przygotować plan naprawczy, zanim decyzje zaczną zapadać pod presją egzekucji.
Jak rozpoznać moment, w którym firma potrzebuje pomocy?
Moment, w którym firma potrzebuje pomocy, zazwyczaj nie pojawia się nagle — to proces, który można zauważyć znacznie wcześniej, jeśli uważnie śledzi się sygnały ostrzegawcze. Pierwszym z nich są zaburzenia płynności finansowej: coraz częstsze opóźnienia w płatnościach, trudności z regulowaniem zobowiązań wobec dostawców, zaległości wobec pracowników lub urzędów. Gdy pojawia się konieczność ciągłego „łatania” dziur finansowych, korzystania z krótkoterminowych pożyczek lub odkładania płatności, to znak, że sytuacja zaczyna wymykać się spod kontroli.
Innym symptomem są niepokojące wyniki finansowe – spadek marży, malejące przychody przy jednoczesnym wzroście kosztów stałych, a także utrata płynności operacyjnej. To właściwy czas na przygotowanie do rozmowy z doradcą restrukturyzacyjnym: zebranie listy wierzycieli, przegląd umów strategicznych, aktualizację prognoz.
Jak uniknąć upadłości dzięki restrukturyzacji?
Odpowiedź na pytanie „jak uniknąć upadłości firmy” zaczyna się od przywrócenia wiarygodności liczb i planu. Pierwszym krokiem jest dokładna analiza sytuacji finansowej firmy — ocena struktury zadłużenia, kosztów, przychodów oraz rentowności poszczególnych obszarów działalności. Dopiero na tej podstawie można opracować plan naprawczy, który wskaże, jakie działania są niezbędne, by ustabilizować sytuację.
Dobrze zaprojektowana restrukturyzacja firmy to zarówno przejrzysty plan naprawczy z realnymi celami operacyjnymi, jak i konsekwentne negocjacje z wierzycielami. Negocjacje z wierzycielami prowadzone przez doświadczonego eksperta budują czas i zaufanie: umożliwiają rozłożenie płatności, redukcję odsetek, zmianę zabezpieczeń lub – gdy to konieczne – zawarcie układu.
Restrukturyzacja może przybrać formę postępowania sądowego, które daje przedsiębiorcy ochronę przed egzekucjami i wypowiedzeniem kluczowych umów, ale możliwe jest również przeprowadzenie procesu w sposób pozasądowy – w formie porozumień i negocjacji. W obu przypadkach kluczową rolę odgrywa doradca restrukturyzacyjny Warszawa, który pomaga dobrać odpowiednie instrumenty i dopilnować, by proces był zgodny z przepisami.
